فوريكس مسب
اكتشاف أذكى الحلول ل مسب.
المعاملات منذ الاثنين.
بين 350 العملاء.
يودافوريكس، برنامج إدارة صرف العملات.
وقد أثبتت "يودافوريكس" اعتمادها من قبل العديد من مكاتب صرف العملات والجهات المصنعة للذهب، أنها أثبتت موثوقيتها مع ملايين المعاملات المسجلة.
وقد جعلت معرفتنا حول القوانين والواجبات القانونية المختلفة لكل بلد (ففت، فينتراك، فينسين) برنامج يودافوريكس جدار حماية متكامل وأداة إدارية متكاملة للامتثال والتعقب لجميع المعاملات. نقوم بتحديث برنامجنا في كل التغييرات التي تجريها القوانين أو الالتزامات.
فوريكس مسب
يتم تدريب وسطاء العملات إفكس إلى مستوى عال جدا، وجميع المهارات اللازمة لتوفير لكم مع المساعدة والمشورة اللازمة في عملية الصفقة.
وهذا سوف يساعد على ضمان أن يتم الانتهاء من معاملة العملة الأجنبية بكفاءة وبأسعار الصرف الأكثر تنافسية عند تحويل الأموال في الخارج.
على عكس البنوك في الشوارع العالية، وسطاء العملات إفكس حساب أسعار العملات على أساس حجم التداول الذي يقومون به كل يوم. وهذا يساعد على ضمان أنه في صفقة الخاص بك، يتم تحقيق سعر صرف أكثر تنافسية.
لماذا استخدام إفكس كوسيط الصرف الأجنبي الخاص بك؟
إذا اخترت إفكس كوسيط العملة الخاص بك، سيتم تعيينك تاجر العملات الأجنبية مخصص كمدير حسابك الذي سوف تبقى لكم على علم تام حول تحركات السوق.
وسوف تساعدك من خلال كل مرحلة من مراحل تحويل الأموال لضمان الاستفادة القصوى من الاستثمار الخاص.
كما هو الحال مع جميع وسطاء العملات في المملكة المتحدة، يتم تسجيل إفكس كعمل خدمة المال (مسب) مع إتش إم الإيرادات & أمبير؛ الجمارك. وكجزء من هذه اللائحة، سيطلب منك تقديم تعريف واضح، وعادة نسخة من جواز سفرك، بالإضافة إلى التحقق من عنوان منزلك. النماذج المقبولة هي فاتورة خدمات أو كشف حساب مصرفي يظهر اسمك وعنوانك بشكل واضح ويجب أن يكون مؤرخا خلال الأشهر الثلاثة السابقة.
ما هو العقد الآجل؟
عند الشراء إلى الأمام كنت تأمين سعر الصرف اليوم للحصول على الأموال ليتم تسليمها في تاريخ لاحق.
والعقد الآجل مفيد عندما يكون هناك جدول مدفوعات يتم دفعه على مدى فترة من الزمن.
تحديد سعر الصرف مع هذا الجهاز سوف يضمن لك تحقيق القيمة الحقيقية للممتلكات الخاصة بك من اليوم الأول.
كوبيرايت & كوبي؛ إفكس (أوك) لت 2017، جميع الحقوق محفوظة.
يتم اعتماد إفكس من قبل سلطة السلوك المالي كمؤسسة مالية إلكترونية مصرح بها بموجب لوائح الأموال الإلكترونية 2018 لإصدار الأموال الإلكترونية (900517).
إفكس (أوك) لت التداول في البورصة الدولية المسجلة في إنجلترا وويلز، رقم تسجيل الشركة 05422718.
كوبيرايت & كوبي؛ إفكس (أوك) لت 2017، جميع الحقوق محفوظة.
يتم اعتماد إفكس من قبل سلطة السلوك المالي كمؤسسة مالية إلكترونية مصرح بها بموجب لوائح الأموال الإلكترونية 2018 لإصدار الأموال الإلكترونية (900517).
إفكس (أوك) لت التداول في البورصة الدولية المسجلة في إنجلترا وويلز، رقم تسجيل الشركة 05422718.
يستخدم موقع إفكس ملفات تعريف الارتباط لتعزيز تجربة المستخدم. انقر هنا لقراءة سياسة ملفات تعريف الارتباط.
تصدر فينسن القواعد النهائية المتعلقة بتعاريف مسب.
في 21 تموز (يوليو) 2018، أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية في وزارة المالية الأمريكية (فينكو & رديقو؛) قاعدة نهائية (& لدكو؛ مسب رول & رديقو؛)، وتنقيح اللوائح المتعلقة بمؤسسات خدمات المال (& لدكو؛ مسبس & رديقو؛) . وتوضح القاعدة النهائية الأنشطة التي تخضع الشخص لقواعد سرية السرية المصرفية (بسكو & رديقو؛) المتعلقة بقواعد الخدمة المصرفية (مسس) والموضوعات ذات الصلة التي توجد فيها مواقع مسبقة ذات موقع أجنبي مع وجود أمريكي لقواعد جيش صرب البوسنة. وعلى وجه الخصوص، ط) على أن بعض الأشخاص المقيمين في الخارج الذين يشاركون في أنشطة مسب داخل الولايات المتحدة يخضعون لقواعد جيش صرب البوسنة؛ (2) تحديث تعريفات مسب لتعكس التوجيهات السابقة والأحكام الإدارية، والعمليات التجارية الحالية، والتكنولوجيات الناشئة ودمج خطوط الأعمال؛ (3) توسيع تعريف تاجر العملات الأجنبية ليشمل تجار الفوركس، ما لم يتم تنظيمهم أو فحصهم من قبل لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (& لدكو؛ كفتك & رديقو؛)؛ و (4) تفصل الأحكام التي تتناول القيمة المخزنة من تلك التي تتعامل مع المصدرين والبائعين والمستردين من شيكات السفر والأوامر المالية.
أصبحت القاعدة مسب سارية المفعول في 19 سبتمبر 2018. لا يلزم الامتثال لقاعدة مسب حتى 23 يناير 2018.
بشكل منفصل، في 29 يوليو 2018، نشرت فينسن القاعدة النهائية، إعادة تسمية & لدكو؛ القيمة المخزنة & رديقو؛ كما & لدكو؛ الوصول المسبق & رديقو؛ وتعديل لوائح جيش صرب البوسنة المتعلقة بالنفاذ المسبق ("ودكو"؛ "قاعدة النفاذ المسبق الدفع") 2 وسيتم توزيع تنبيه منفصل يتناول قاعدة الوصول المسبق الدفع قريبا.
عدلت القاعدة مسب تعريف "مسب" ليشمل الشخص "دكو" حيثما كان يقوم بأعمال تجارية، سواء كان ذلك على أساس منتظم أو كمشروع تجاري مرخص أو مرخص، كليا أو جزئيا في الولايات المتحدة، & رديقو؛ بصفته نشاطا منظما معينا، أي تاجر في النقد الأجنبي، أو التحقق من الكاشير، أو المصدر أو البائع من شيكات المسافر أو الأوامر المالية، والمورد والبائع للدفع المسبق الدفع، و / أو جهاز إرسال الأموال (& لدكو؛ تنظيم نشاط مسب & رديقو ؛) 3 & لدكو؛ وهذا يشمل ولكن لا يقتصر على صيانة أي وكيل، وكالة، فرع، أو مكتب داخل الولايات المتحدة. & رديقو؛ 4.
في ديباجة القاعدة مسب، يشرح فينسين أنه عدل تعريف مسب، ودكو؛ للتأكيد على [قلقه] أن & لوت؛ ممارسة الأعمال & [رسقوو]؛ يمكن أن يساء تفسيرها للإشارة إلى الحالة، وليس النشاط. & رديقو؛ 5 وأكدت فينسين أن & لدكو؛ ما إذا كان الشخص يخضع للتنظيم باعتباره مسب لا يعتمد على عوامل مثل ما إذا كان الشخص مرخص كعمل تجاري من قبل أي دولة؛ سواء كان الشخص لديه موظف. أو ما إذا كان الشخص ينخرط في مشروع هادف للربح، بل هو نشاط شخص، وليس حالة عمل رسمية لشخص ما، مما يؤدي إلى تصنيف شخص على أنه مسب. وهكذا، فإن ما إذا كان الشخص يشارك في نشاط مسب منظم، يعتمد على كل الحقائق والظروف في كل حالة.
كما تستثني القاعدة مسب شخصا طبيعيا ينخرط في نشاط مسب منظم، على أساس نادر وليس لكسب أو ربح. [7] ومع ذلك، فإن فينسين لا تشمل سوى الأفراد & مداش؛ وليس الكيانات التجارية، أو المؤسسات غير الربحية، أو الأشخاص الاعتباريين الآخرين & مداش؛ من تعريف مسب. فينسين تعتزم الحد من الاستبعاد إلى النشاط الذي هو نادر.
وبموجب القاعدة مسب، لا يشمل مصطلح مسب ما يلي: '1' مصرفا أو مصرفا أجنبيا؛ أو) 2 (شخص مسجل لدى لجنة األوراق المالية والبورصة أو لجنة التجارة األجنبية أو هيئة مالية أجنبية تشارك في أنشطة مالية، إذا ما أجريت في الواليات المتحدة، يتطلب أن تكون الوكالة المالية الأجنبية مسجلة لدى المجلس الأعلى للأوراق المالية أو لجنة مكافحة الإرهاب.
تسري لوائح مسب حاليا؛ على الأشخاص المشاركين في أنشطة محددة تتجاوز 1000 دولار لأي شخص في أي يوم، & رديقو؛ باستثناء المرسلات النقدية التي لا يوجد لها عتبة نشاط (9). ولا تزال عتبة ال 000 1 دولار دون تغيير بموجب القاعدة مسب، على الرغم من أن فينسن أشارت إلى أنها ستواصل دراسة مسألة عتبات النشاط مسب.
وإدراكا منها بأن الإنترنت وغيرها من أوجه التقدم التكنولوجي في صناعة المدفوعات قد مكنت هيئات الخدمات المتنقلة الموجودة خارج الولايات المتحدة من تقديم خدمات مسب في الولايات المتحدة، قامت فينسين بتمديد قواعد جيش صرب البوسنة على جميع الأشخاص الذين ينخرطون في أنشطة مسب داخل الولايات المتحدة بغض النظر عن من الموقع الفعلي للشخص.
وبموجب القاعدة مسب، يكون الشخص المقيم في الخارج، بما في ذلك تاجر صرف العملات الأجنبية أو جهاز إرسال الأموال، خاضعا لسلطة جيش صرب البوسنة كسلطة مسبقة إلى الحد الذي تمارس فيه نشاطا تجاريا أو كليا في الولايات المتحدة. أو إذا كانت أنشطة مسب التي تقع في الخارج تقع داخل الولايات المتحدة تعتمد على كل الحقائق والظروف لكل حالة، بما في ذلك ما إذا كان الأشخاص في الولايات المتحدة يحصلون على خدمات مسب من الشخص الذي يقع في الخارج، مثل إرسال الأموال أو تلقي الأموال من أطراف ثالثة من خلال الشخص الأجنبي. وفقا ل فينسن، مجرد وجود حساب مصرفي في الولايات المتحدة ليست كافية لتقديم جهاز الإرسال المال أو موقع الصرف الأجنبي تخضع ل بسا.
وفي حالة خضوع مسب الذي يقع في موقع أجنبي لسلطة الخدمة المدنية كسلطة مسب، فإنه سيكون له نفس متطلبات الإبلاغ وحفظ السجلات والتسجيل باعتبارها مسبات لها وجود مادي في الولايات المتحدة، فيما يتعلق بنشاطها المنظم الخاضع للتنظيم في الولايات المتحدة States.11.
وبالإضافة إلى ذلك، فإن مسب التي تقع في الخارج تخضع لنفس العقوبات المدنية والجنائية مثل مسب التي لها وجود مادي في الولايات المتحدة، فيما يتعلق بعدم امتثالها للمتطلبات التنظيمية. وبالإضافة إلى ذلك، تقضي القاعدة مسب بأن تحدد الهيئات التجارية المتعددة الجنسيات الموجودة في الخارج اسم وعنوان الشخص المقيم في الولايات المتحدة وأذن لها، ووافقت على أن تكون وكيلا لقبول خدمة الإجراءات القانونية. وسيتطلب االمتثال لهذا التعيين من وكيل لخدمة توفير العمليات إجراء تغيير على نموذج رقم 107 من نظام فينسن) تسجيل أعمال خدمات األموال (.12 وفي انتظار الموافقة على النموذج 107، سيتم تأجيل االلتزام بمتطلبات التسجيل حتى 23 يناير / كانون الثاني، عام 2018.
وبموجب القاعدة مسب، فإن الشخص الذي يقدم خدمات نقل الأموال أو أي شخص آخر يعمل في تحويل الأموال هو مرسل نقدي (13). ويعني مصطلح "خدمات نقل الأموال" قبول العملة أو الأموال أو أي قيمة أخرى تحل محل العملة من الشخص ونقل العملة أو الأموال أو أي قيمة أخرى تحل محل العملة إلى موقع آخر أو شخص آخر بأي وسيلة. العبارة & لدكو؛ أي وسيلة & رديقو؛ على سبيل المثال لا الحصر، من خلال وكالة مالية أو مؤسسة مالية؛ أو بنك الاحتياطي الفدرالي أو أي مرفق آخر لبنك الاحتياطي الاتحادي أو أكثر، أو مجلس محافظي نظام الاحتياطي الاتحادي، أو كليهما؛ شبكة إلكترونية لنقل الأموال؛ أو نظام تحويل قيمة غير رسمية & رديقو؛ (مثل الحوالة) .14.
إن ما إذا كان الشخص هو جهاز إرسال أموال هو مسألة حقائق وظروف (15). ولا يشمل مصطلح "جهاز إرسال الأموال" شخصا لا يقوم إلا بما يلي:
توفر خدمات التوصيل أو الاتصال أو الشبكة التي يستخدمها جهاز إرسال الأموال لدعم خدمات نقل الأموال؛ يعمل كمعالج دفع لتسهيل شراء أو دفع فاتورة ل، جيدة أو الخدمة من خلال نظام التخليص والتسوية بالاتفاق مع الدائن أو البائع. تشغل نظاما للتخليص والتسوية أو تعمل كوسيط وحيد بين المؤسسات الخاضعة لرقابة جيش صرب البوسنة. ويشمل ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، نظام فدوير، وشبكات تحويل الأموال الإلكترونية، وبعض وكالات المقاصة المسجلة التي تنظمها لجنة الأوراق المالية والمقاصة، ومنظمات المقاصة المشتقة، أو ترتيبات المقاصة الأخرى التي تضعها وكالة مالية أو مؤسسة مالية؛ (16) أو أوراق تجارية أخرى أو أية قيمة أخرى تحل محل العملة كشخص يعمل أساسا في مثل هذه الأعمال مثل سيارة مصفحة أو من شخص إلى نفس الشخص في مكان آخر أو إلى حساب ينتمي إلى نفس الشخص في مؤسسة مالية ، شريطة ألا يكون لدى الشخص الذي ينخرط في النقل المادي مصلحة حضانة في العملة أو غيرها من الصكوك النقدية أو غيرها من الأوراق التجارية أو أي قيمة أخرى في أي وقت أثناء النقل؛ توفر قيمة مخزنة (يشار إليها الآن باسم النفاذ المسبق الدفع بموجب قاعدة النفاذ المسبق الدفع)، سواء كانت مفتوحة أو مغلقة الحلقة؛ 17 أو تقبل وتحيل الأموال فقط جزءا لا يتجزأ من بيع السلع أو تقديم الخدمات، بخلاف خدمات نقل الأموال، من قبل الشخص الذي يقبل وتحويل الأموال.
تاجر في العملات الأجنبية.
في قاعدة مسب، غيرت فينسين عبارة & لدكو؛ تاجر العملة أو مبادل & رديقو؛ إلى & لدكو؛ تاجر في النقد الأجنبي، & رديقو؛ الذي يعرف بأنه يشمل الشخص الذي يقبل العملة أو الأدوات المالية الأخرى أو الصناديق أو الأدوات الأخرى المقومة بالعملة، لبلد واحد أو أكثر مقابل العملة أو الأدوات النقدية الأخرى أو الصناديق أو الأدوات الأخرى مقومة بعملة واحدة أو أكثر من البلدان الأخرى بمبلغ يزيد عن 1000 دولار أمريكي لأي شخص آخر في أي يوم في معاملة واحدة أو أكثر، سواء كان ذلك أم لا للتسليم في نفس اليوم.
وذكرت فينسن أنها تعتزم توضيح أن التعامل في العملات الأجنبية لا يقتصر على التبادل الفعلي لعملة بلد ما لعملة بلد آخر، & رديقو؛ وأن قواعدها الحالية ومجموعة الأحكام الإدارية القائمة تنص على أن الشخص الذي يقوم بتحويل الأموال المقومة بعملة بلد ما إلى أموال مقومة بعملة بلد آخر هو مصرف مسب بموجب هذا النشاط. إلى قاعدة مسب توسع تعريف تاجر في النقد الأجنبي ليشمل تجار الفوركس، ما لم يتم تنظيمها وظيفيا أو فحصها من قبل كفتك.
بالإضافة إلى ذلك، لاحظت فينسن أنها تعتزم التقاط تلك الأنواع من أدوات الدفع التي لا تقع في واحدة من الفئات الأخرى من نشاط مسبق منظم، ولكن مع ذلك يمكن التعرف عليها بسهولة كأدوات الدفع. وأشارت فينسن كذلك إلى أن "الشخص ليس تاجرا في النقد الأجنبي إلى الحد الذي يقوم فيه الشخص بتبادل أمواله بنفسه." & رديقو؛ 21.
تعريف & لدكو؛ كاشر الاختيار & رديقو؛ يتضمن الشخص الذي يقبل الشيكات 22 أو الأدوات المالية (23)؛ مقابل العملة أو مزيج من العملات والأدوات المالية الأخرى أو غيرها من الصكوك، بمبلغ أكبر من 1000 دولار لأي شخص في أي يوم في معاملة واحدة أو أكثر.
ما إذا كان الشخص يلبي تعريف & لدكو؛ كاشر الاختيار & رديقو؛ هي مسألة حقائق وظروف ولكن القاعدة مسب تستثني تحديدا الأشخاص التالية من تعريف كاشر الشيك & رديقو ؛:
الشخص الذي يبيع القيمة المخزنة (أي الوصول المسبق الدفع) مقابل شيك أو أداة مالية أو أي أداة أخرى؛ الشخص الذي يقبل فقط الأدوات النقدية كدفع مقابل سلع أو خدمات أخرى غير خدمات الشيكات النقدية؛ الشخص الذي يشترك في الشيكات التحقق من صانع التحقق من الشيك الذي هو العملاء خلاف ذلك شراء السلع والخدمات؛ الشخص الذي يسترد الشيكات الخاصة بها. أو الشخص الذي يحمل العميل فقط كضمان لتسديد من قبل العميل للقرض 25.
تعفى القاعدة مسب من شراء أي نوع من القيمة المخزنة مع شيك أو أداة مالية أو أي أداة أخرى من نشاط يخضع لتعريف الشيكات. & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ للسلع أو الخدمات مع الشيك والعودة أكثر من 1000 دولار في العملة أو مزيج من العملات والأدوات النقدية الأخرى تقع تحت تعريف & كسكو؛ كاشر الاختيار & [رسقوو]؛ بغض النظر عن قيمة السلع أو الخدمات. & رديقو؛ 27.
المصدر أو البائع من الشيكات أو أوامر المال.
تجمع قاعدة مسب بين الأقسام السابقة للقاعدة المتعلقة بالدفكو؛ جهة إصدار شيكات المسافر أو الطلبات المالية أو القيمة المخزنة & رديقو؛ و "البائع أو المخلص من الشيكات أو الأوامر المالية أو القيمة المخزنة، إلى قسم جديد من القاعدة المتعلقة بالمصدر أو البائع لشيكات المسافر أو الطلبات المالية أو القيمة المخزنة. & رديقو؛ 29 تعرف القاعدة مسب & لدكو؛ المصدر أو البائع من شيكات المسافر أو أوامر المال & رديقو؛ كشخص:
تصدر الشيكات أو الأوامر المالية لدى المسافر والتي يتم بيعها بمبلغ يزيد عن 1000 دولار أمريكي لأي شخص في أي يوم في معاملة واحدة أو أكثر؛ أو بيع الشيكات أو الطلبات المالية التي تزيد قيمتها عن 1000 دولار أمريكي لأي شخص في أي يوم في معاملة واحدة أو أكثر.
ويرتبط التعريف بالمبلغ الإجمالي الذي يتم بموجبه بيع الشيكات أو الأوامر المالية التي يقوم بها المسافر، إما مباشرة من جانب المصدر أو على مستوى الوكيل، إلى عميل في يوم واحد (31). ولا يوجد شيء في القاعدة مسب يغير التجميع المنطبق المتطلبات، على الرغم من أن تحديد المبلغ قد تغير.
شركات خدمات المال (مسبس)
إذا كنت شركة خدمات المال (مسب)، تحتاج إلى معرفة كل الالتزامات التي تنطبق عليك. وهذا يشمل تسجيل عملك معنا، وتقديم التقارير لنا، وحفظ السجلات، وتحديد العملاء، وجود برنامج الامتثال. لبدء عملية تسجيل مسب، يرجى ملء نموذج التسجيل المسبق وتقديمه.
من هو عمل خدمات المال (مسب)؟
أنت مسب إذا كنت في الأعمال التجارية في كندا لتقديم أي من الخدمات التالية للجمهور:
- إجراء المعاملات حيث يمكنك تبادل نوع واحد من العملة (أوسد $ ل كاد $) لآخر.
انظر الأمثلة التي لا تعتبر فيها عمليات الشراء بالعملات الأجنبية من العملات الأجنبية.
تدفع ديانا للغاز وشريط الشوكولاتة باستخدام فاتورة $ 100 الولايات المتحدة. وتطلب أن يتم تغييرها لها بالدولار الكندي. ولا يعتبر ذلك معاملة صرف العملات الأجنبية. تدفع إستر مقابل 20 دولارا أمريكيا (أو ما يعادلها بالعملة المحلية) باستخدام فاتورة بقيمة 50 دولارا أمريكيا (أو ما يعادله بالعملة المحلية) و 50 دولارا أمريكيا (أو ما يعادلها بالعملة المحلية). وتطلب أن يتم تغييرها لها بالدولار الكندي. لا يعتبر التغيير المعطى لواحد من 50 دولارا صرف العملات الأجنبية. غير أن المبلغ المعطى للمبلغ الآخر البالغ 50 دولارا سيعتبر من العملات الأجنبية.
- تحويل الأموال من فرد أو منظمة إلى أخرى باستخدام شبكة تحويل الأموال الإلكترونية أو أي طريقة أخرى مثل الحوالة، هوندي، فاي ch'ien، و شيت.
نقدا أو بيع أوامر مالية، شيكات المسافر أو أي شيء مماثل.
- قد يشمل ذلك أيضا صرف أو بيع شيك المسافر أو أي شيء مشابه. ولا يشمل ذلك صرف الشيكات إلى فرد معين أو مؤسسة بعينها.
من هو ليس خدمات المال الخدمات (مسب)؟
انظر أمثلة من ليس من مسب.
دارين تحويل الأموال كوكيل لشركة تحويل الأموال. كما يستخدم علامة شركة تحويل الأموال للإعلان. على الرغم من أن دارين يقدم ويعلن عن هذه الخدمة، فهو ليس مسب. ومن شركة تحويل الأموال التي هي مسب. يحصل تاجر الأوراق المالية من شركة أبك إنفستمنت أدفيسورس Inc. على أموال من موكله باليورو لشراء الأوراق المالية الكندية. على الرغم من تبادل نوع واحد من المال لآخر، فإن هذا لن يعتبر خدمة مسب لأن أنشطة تاجر الأوراق المالية مغطاة بالفعل بموجب التزاماته كمنشأة مقدمة التقارير.
متطلباتك.
تسجيل الأعمال التجارية خدمات المال الخاص بك (مسب)
قبل البدء في العمل في كندا، يجب عليك تسجيل الأعمال التجارية الخاصة بك المال (مسب) مع فينتراك. حتى إذا كنت مسجلا ك مسب مع مقاطعة أو إقليم، لا يزال لديك لتسجيل معنا. للحصول على جميع التزامات التسجيل الخاصة بك مسب، راجع تسجيل الأعمال خدمات المال الخاص بك.
برنامج الامتثال.
إن برنامج االمتثال الشامل والفعال هو األساس الذي يقوم عليه الوفاء بكافة التزاماتك بموجب اتفاقية قانون مكافحة غسل األموال ومتويل اإلرهاب. أثناء فحص فينتراك، من المهم إثبات أن الوثائق المطلوبة موجودة وأن الموظفين والوكلاء وجميع اآلخرين المصرح لهم بالعمل نيابة عنك مدربون تدريبا جيدا ويمكنهم تنفيذ جميع عناصر برنامج االمتثال بكفاءة. يجب أن يوافق أحد كبار الموظفين على برنامج الامتثال ويجب أن يكون مسؤول الامتثال لديه السلطة اللازمة لتنفيذ متطلبات البرنامج. يجب عليك أن:
تعيين مسؤول امتثال مسؤول عن تنفيذ برنامج الامتثال والإشراف عليه؛ وضع وتطبيق سياسات وإجراءات الامتثال المكتوبة التي يتم تحديثها والموافقة عليها من قبل ضابط كبير؛ تطبيق وتوثيق تقييم المخاطر، بما في ذلك تدابير التخفيف والاستراتيجيات؛ وضع والحفاظ على برنامج تدريبي مكتوب للموظفين والوكلاء، وغيرهم ممن أذن لهم بالعمل نيابة عنك. مراجعة برنامج الامتثال الخاص بك (السياسات والإجراءات، وتقييم المخاطر وبرنامج التدريب) كل سنتين لغرض اختبار فعاليتها.
تعرف عميلك.
وكشركة للخدمات المالية، يجب عليك التحقق من هوية العملاء لبعض الأنشطة والمعاملات وفقا لعائدات الجريمة (غسل الأموال) ولوائح تمويل الإرهاب (ملتفر). جزء من معرفة العميل الخاص بك يتضمن اتباع أساليب لتحديد العملاء، وكذلك إجراء بعض الأنشطة الإضافية على النحو المبين أدناه:
يطلب من شركات خدمات المال إكمال التقارير عن بعض المعاملات والممتلكات وتقديمها إلى فينتراك. وتعد تقارير المعاملات المالية ذات أهمية حاسمة بالنسبة إلى قدرة فينتراك على تحليل المعاملات من أجل تطوير المعلومات المالية التي يتم الكشف عنها لوكالات إنفاذ القانون والوكالات الشريكة. لذلك، سوف تتم مراجعة جودة التقارير الخاصة بك من قبل فينتراك في الامتحانات.
المعاملات المشبوهة: Within في غضون 30 يوما من التأكد من وجود أسباب معقولة للاشتباه في أن معاملة أو محاولة محاولة تتعلق بالعمولة أو محاولة ارتكاب جريمة غسل الأموال أو نشاط تمويل الإرهاب، يجب تقديم تقرير. انظر المبدأ التوجيهي 2: المعاملات المشبوهة، المبدأ التوجيهي 3A: تقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى فينتراك إلكترونيا والتوجيه 3B: تقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى فينتراك بالورق.
ممتلكات الإرهابيين: عندما تعرف أن الممتلكات التي في حوزتك أو تحت سيطرتك مملوكة أو تسيطر عليها جماعة إرهابية أو جماعة إرهابية أو بالنيابة عنها، يجب تقديم تقرير. يجب عليك أيضا تقديم تقرير إلى الشرطة الملكية الكندية الخيالة (رسمب) ودائرة المخابرات الأمنية الكندية (كسيس). انظر المبدأ التوجيهي 5: تقديم تقارير الممتلكات الإرهابية.
المعاملات النقدية الكبيرة: عندما تتلقى 10000 دولار كندي أو أكثر نقدا إما في معاملة واحدة أو في معاملات متعددة خلال 24 ساعة، يجب عليك تقديم تقرير خلال 15 يوما تقويميا. انظر التوجيه 7A: تقديم تقارير المعاملات النقدية الكبيرة إلى فينتراك إلكترونيا والتوجيه 7B: تقديم تقارير المعاملات النقدية الكبيرة إلى فينتراك بالورق.
إذا كان لديك جهاز كمبيوتر واتصال بالإنترنت، يجب عليك تقديم جميع التقارير إلى فينتراك إلكترونيا، باستثناء تقارير الممتلكات الإرهابية، والتي يمكن تقديمها على الورق فقط.
حفظ السجلات.
أنت مسؤول عن الاحتفاظ بسجلات معينة للمعاملات والزبائن. ویجب الاحتفاظ بھذه السجلات بطریقة یمکن تقدیمھا إلی فينتراك في غضون 30 یوما إذا لزم الأمر القیام بذلك. انظر حفظ السجلات للشركات خدمات المال للحصول على التفاصيل.
إذا لم تستوف جميع هذه الالتزامات، قد يتم تقييم العقوبات أو تكبد عواقب أخرى.
مواضيع ذات صلة.
البحث عن مسبس.
أسئلة فينتراك أو الامتحانات.
للتأكد من أنك تفي بالتزاماتك، يمكننا أن نطرح عليك أسئلة حول مؤسستك. يمكننا أيضا زيارة مؤسستك أو نطلب منك تزويدنا بسجلات معينة. لمزيد من المعلومات، راجع فينتراك الامتحانات: المسؤوليات الخاصة بك وما يمكن أن تتوقعه من فينتراك.
وقد وضعت فينتراك مسرد التوجيه الذي يحدد مصطلحات معينة المستخدمة في جميع وثائق التوجيه.
تعريفات.
العقوبات المدنية التي يمكن أن تصدرها فينتراك للكيانات التي تقدم التقارير لعدم الامتثال ل ملتفا واللوائح ذات الصلة. (p © © nalitГ © أدمينيستراتيف p © © كونير [باب])
تنتمي المنشأة إلى كيان آخر إذا كان أحدها مملوكا بالكامل من قبل الطرف اآلخر إذا كان كل منهما مملوك بالكامل لنفس الكيان أو إذا تم توحيد بياناته المالية. (إنتيتي © دو موم غروب)
فرع هو جزء من عملك الخاص في موقع متميز بخلاف المكتب الرئيسي الخاص بك. (سوكورسال)
طلب التوضيح هو طريقة تستخدم للتواصل معك عندما نحتاج إلى مزيد من المعلومات حول نموذج التسجيل. عادة ما يتم إرسال هذا الطلب إليك عبر البريد الإلكتروني. إذا لم ترد على طلب توضيح، يمكن رفض تسجيلك أو إلغاؤه. (ديماند دي ديسيسيونس)
الشخص الذي تعينه ليكون مسؤولا عن تنفيذ نظام الامتثال الخاص بك. يجب أن يكون مسؤول االلتزام لديك هو السلطة والموارد الالزمة للاضطلاع بمسؤولياته بفعالية. بناء على نوع نشاطك التجاري، يجب على مسؤول الالتزام الخاص بك أن يقدم تقارير منتظمة إلى مجلس الإدارة أو الإدارة العليا أو إلى المالك أو المشغل الرئيسي. (إدجنت دي كونفورميتغ ©)
بطاقة الائتمان اكتساب الأعمال.
إن الحصول على بطاقة ائتمان الأعمال هو كيان مالي لديه اتفاق مع التاجر لتقديم الخدمات التالية:
مما يتيح للتاجر قبول مدفوعات بطاقات الائتمان من قبل حاملي البطاقات للحصول على السلع والخدمات وتلقي دفعات لشراء بطاقة الائتمان؛ وخدمات التجهيز، وتسويات المدفوعات، وتوفير معدات نقاط البيع (مثل المطاريف الحاسوبية)؛ وتقديم خدمات إضافية أخرى للتاجر. (إنتربريس d†™ أكيسيتيون دي كارتس دي crГ © ديت) كيرنت.
وثيقة أو معلومات محدثة (أحدثها) ولم تنته صلاحيتها. (وثيقة أو رينسينيمنت Г جور)
التحويل الإلكتروني (إفت)
تحويل الأموال الإلكتروني (تحويل الأموال) يعني نقل تعليمات لتحويل الأموال من كندا أو منها. ولا يشمل التحويل الإلكتروني للأموال تعليمات تحويل الأموال من مكان إلى كندا إلى كندا في بلد آخر. (تي © ل © © فيريمنت)
يمكن أن تكون شركة، الثقة، الشراكة، صندوق، أو جمعية أو منظمة غير موحدة. (إنتيتي ©)
يشير إلى الودائع، وبطاقات الائتمان أو حسابات القروض الأخرى التي يحتفظ بها كيان مالي. ولا يشمل ذلك حسابات الاستثمار مثل خطط الادخار التقاعدية المسجلة (رسبس). (كومبت الممول)
تعني مصرفا ينظمه قانون البنك، وهو مصرف أجنبي مصرح به، على النحو المحدد في المادة 2 من ذلك القانون، فيما يتعلق بأعماله في كندا، وهي جمعية ائتمان تعاونية، أو اتحاد ادخار أو ائتمان، أو حزب شعبي ينظمه وهو قانون ينظمه قانون الجمعيات الائتمانية التعاونية، وهي جمعية تعاونية للخدمات المالية، وهي اتحاد مركزي للائتمان، وهي شركة ينظمها قانون الشركات الاستئمانية والقروض، وشركة ائتمان أو شركة قروض تنظمها المقاطعات فعل. وهي تشمل إدارة أو كيانا يكون وكيلا أو وكيلا لجلالة الملكة في حق كندا أو مقاطعة ما عندما يقوم بنشاط يشار إليه في المادة 45 من قانون عائدات الجريمة (تمويل غسل الأموال) وتمويل الإرهاب. (إنتيتي © فينانسيور)
يمكن أن يكون الضامن:
طبيب، مقوم العظام، أو طبيب الأسنان؛ أو قاض أو قاض أو محام؛ كاتب العدل (في كيبيك) أو كاتب عدل؛ طبيب العيون أو الصيدلي؛ محاسب قانوني معتمد أو محاسب قانوني معتمد؛ مهندس محترف (P. المهندس، في مقاطعة أخرى غير كيبيك) أو مهندس (المهندس في كيبيك)؛ أو، طبيب بيطري. (رمي © بوندانت) مستقل.
ولأغراض التحقق من هوية العميل، يعني مصطلح “independentв that أن المصادر يجب أن تكون مختلفة؛ لا يمكن أن تكون المعلومات من نفس المصدر. (المصدر إندم © بيندانت)
فرد أو شخص.
انسان. (إنديفيدو أو بيرسون)
والثقة المؤسسية هي الثقة التي تقوم عليها شركة أو شراكة أو كيان آخر لغرض تجاري معين وتشمل صناديق خطة المعاشات التقاعدية وأمانات المعاشات التقاعدية الرئيسية والثقة في خطط المعاشات التقاعدية والثقة في صناديق الاستثمار المشترك والصناديق الاستئمانية المجمعة وأمانات خطة الادخار التقاعدية المسجلة ، وصناديق صناديق دخل التقاعد المسجلة، والثقة المسجلة خطة الادخار التعليم، المجموعة المسجلة الثقة خطة الادخار الثقة، المؤجلة الثقة خطة تقاسم الثقة والموظفين الثقة خطة تقاسم الأرباح، والتقاعد ترتيبات تعويض التقاعد، والموظفين خطة الادخار الثقة والصحية ورفاه الرعاية الاجتماعية، خطة استحقاقات البطالة والائتمان، وأمانة شركات التأمين الأجنبية، وأمانة إعادة التأمين الأجنبية، وأمانة إعادة التأمين، وصناديق الاستثمار العقاري، والصناديق الاستئمانية البيئية والثقة المنشأة فيما يتعلق بالأوقاف والمؤسسات والجمعيات الخيرية المسجلة. (فيدوسي إنستتوتينيل)
الثقة بين فيفوس.
الثقة التي لم يتم إنشاؤها بواسطة الإرادة. يتم تأسيس هذا النوع من الثقة من قبل فرد يعيش لصالح شخص آخر، مثل الثقة التي أنشأها أحد الوالدين للطفل (المعروف أيضا باسم الثقة الحية). ویمکن توزیع أصولھا علی المستفید أثناء أو بعد عمر التسویة. (فيدوسي إنتر فيفس)
ويشمل الشخص المدرج الفرد أو المؤسسة أو الثقة أو الشراكة أو الصندوق أو جمعية أو مؤسسة غير مؤسسية يعتقد أنها:
قد ارتكبت أو حاولت القيام به أو شاركت فيه أو سهلت نشاطا إرهابيا؛ أو أن يسيطر عليها بشكل مباشر أو غير مباشر، أن يتصرف نيابة عن أي فرد أو كيان يقوم بأي من الأنشطة المذكورة أعلاه أو بتوجيه منه أو بالاشتراك معه.
"الشخص المدرج اسمه" يعني أي شخص مدرج في قائمة منشورة في اللائحة التنفيذية لقرارات الأمم المتحدة المتعلقة بقمع الإرهاب الصادرة بموجب قانون الأمم المتحدة. يمكنك الاطلاع على قائمة الأسماء على موقع مكتب المشرف على المؤسسات المالية على شبكة الإنترنت: osfi-bsif. gc. ca/Eng/fi-if/amlc-clrpc/atf-fat/Pages/default. aspx. (بيرسون إنسكريت)
جريمة غسل الأموال.
وتشمل جريمة غسل الأموال مختلف الأفعال المرتكبة بقصد إخفاء أو تحويل الأموال القذرة التي تنتج عن طريق النشاط الإجرامي إلى أموال نظيفة يصعب تتبع مصدرها الإجرامي. المجرمون يبحثون دائما عن طرق لتبادل أو تمويه أو نقل المال في جميع أنحاء لإخفاء أصله. ويمكن أن تأتي الأموال القذرة من جرائم مثل الاتجار بالمخدرات والرشوة والاحتيال والتزوير والقتل والسرقة والأموال المزورة والتلاعب بالأسهم والتهرب الضريبي وانتهاك حقوق الطبع والنشر. ويمكن أن يأتي المال القذر أيضا من أنشطة غير قانونية وقعت خارج كندا. (مخالفة إعادة التدوير ديس بروديتس دي لا جرمينيت ©)
خدمة المال، عامل العمل.
وكيل خدمات مسب هو فرد أو منظمة مرخص لها بالعمل نيابة عن مسب. لا تخطئ عامل مسب مع فرع. إذا كنت من مسب، وكيل هو فرد أو منظمة منفصلة أن تأذن لتقديم الخدمات الخاصة بك. إذا كنت تستخدم واحدا أو أكثر من وكلاء لتقديم خدمات مسب نيابة عنك، يجب عليك تقديم معلومات عن كل منهم في نموذج التسجيل الخاص بك. تقع على عاتقك مسؤولية تحديث معلومات وكيلك في معلومات التسجيل الخاصة بك. إذا كنت وكيلا من مسب، لم يكن لديك لتسجيل معنا للحصول على الخدمات التي تقدمها لذلك مسب. (مانداتير d†™ ون إنتربريس دي سيرفيسز monГ © تيرس)
منظمة هي كيان مثل شركة أو ثقة أو شراكة أو جمعية. وهو لا يشمل الفرد. ( منظمة )
الأصل يشير إلى أي ورقة أو وثيقة إلكترونية كما يتم إرسالها من المصدر مباشرة إلى العميل. (الإصدار الأصلي d†™ أون وثيقة)
Public body any department or agent or mandatary of Her Majesty in right of Canada or of a province; an incorporated city or town, village, metropolitan authority, township, district, county, rural municipality or other incorporated municipal body in Canada or an agent or mandatary in Canada of any of them; and an organization that operates a public hospital and that is designated by the Minister of National Revenue as a hospital authority under the Excise Tax Act, or an agent or mandatary of such an organization ( organisme public ). موثوق.
In reference to a source, reliable means that the source is well known, reputable, and is considered one that you trust to verify the identity of the client. ( source fiable )
A senior officer of an organization can be:
a director who is also a full time employee; a chief executive officer, chief operating officer, president, secretary treasurer, controller, chief financial officer, chief accountant, chief auditor or chief actuary, or any individual who performs these similar duties; or, any other officer who reports directly to the board of directors, chief executive officer or chief operating officer. ( cadre dirigeant ) Service agreement.
A service agreement is an agreement between you and another organization for you to provide any of the following MSB services:
money transfers; foreign currency exchange; or money orders, traveller's cheques or anything similar. ( accord de relation commerciale ) Settlor.
A settlor is an individual or entity that creates a trust with a written trust declaration. The settlor ensures that legal responsibility for the trust is then given to a trustee and that the trustee is provided with a trust instrument document that explains how the trust is to be used for the beneficiaries. A settlor includes any individual or entity that contributes financially to that trust, either directly or indirectly. ( constituent )
The issuer or provider of information or documents for verifying identification. ( source )
The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) network is a global member-owned cooperative and an international provider of secure financial messaging services. ( SWIFT )
Terrorist activity financing offence.
A terrorist financing offence is knowingly collecting or giving property (such as money) to carry out terrorist activities. This includes the use and possession of any property to help carry out the terrorist activities. The money earned for terrorist financing can be from legal sources, such as personal donations and profits from a business or charitable organization. The money can also come from criminal sources, such as the drug trade, the smuggling of weapons and other goods, fraud, kidnapping and extortion. ( infraction de financement des activitГ©s terroristes )
A right of property held by one individual or entity (a trustee) for the benefit of another individual or entity (a beneficiary). ( fiducie )
A trustee is the individual or entity authorized to hold or administer the assets of a trust in the best interests of the beneficiary. ( fiduciaire )
Refers to a document or information that appears legitimate or authentic and does not appear to have been altered or had any information redacted. The information must also be valid according to the issuer, for example if a passport is invalid because of a name change, it is not valid for FINTRAC purposes. ( document ou renseignement valide )
Verify client identity.
To refer to certain information or documentation to identify a client and ensure that their information matches what you know about them. ( vérifier l’identité d’un client )
Very Large Corporation.
A large corporation is one that has minimum net assets of $75 million CAD on its last audited balance sheet. The corporation's shares have to be traded on a Canadian stock exchange or on a stock exchange outside Canada that is designated by the Minister of Finance. The corporation also has to operate in a country that is a member of the Financial Action Task Force (FATF). ( personne morale dont l’actif est très important )
A working day is a day between and including Monday to Friday. It excludes Saturday, Sunday, or a public holiday. ( jour ouvrable )
Forex msb
تقدم كاسكو فكس مجموعة واسعة من العملات الأجنبية وخدمات الدفع الدولية لكل من الشركات والأفراد في جميع أنحاء أوروبا. هدفنا هو الاستفادة من التكنولوجيا، وإدارة العلاقات والتميز التشغيلي لمساعدتك على تبادل عملتك في أفضل وقت ممكن، من المحتمل إنقاذ آلاف جنيه في هذه العملية.
لدينا مدراء حساب مخصص هي بعض من أكثر السمعة في هذه الصناعة، وسوف تتلقى دائما خدمة شخصية مصممة خصيصا لاحتياجات العملة الخاصة بك.
نحن نحافظ على علاقات قوية في المملكة المتحدة المصرفية التي من خلالها يتم الاحتفاظ بجميع أموال العملاء في حسابات منفصلة للعملات. كما تم منح كاسكو فكس من قبل سلطة السلوك المالي.
فريقنا من مدراء الحسابات ذوي الخبرة سوف تأخذ وقتها لفهم احتياجات عملك وأهداف العملة، في حين تعمل جنبا إلى جنب مع لك للعثور على الحل الأنسب لمتطلبات فكس الخاص بك.
كيف تعمل.
سجل مجانا.
الحصول على حسابك وتشغيلها في بضع خطوات سهلة لمتابعة.
اختر العملة.
اختر العملة والمبلغ الذي ترغب في إرساله.
تعيين تفاصيل المدفوع لأمره.
حدد تفاصيل المستفيد الذي ترغب في دفعه.
دفع كامل.
تسوية للدفع ونحن نفعل بقية.
الشركات الأجنبية.
ونحن نفهم أن التداول دوليا يمكن أن يسبب الأمن، واللوجستية، وسلسلة التوريد والقضايا التدفق النقدي لعملك. كاسكو فكس هو في وضع مثالي لمساعدتك ليس فقط توفير المال مع أسعار الصرف التنافسية، ولكن نحن نفخر على مستوى متفوق من خدمة العملاء والكفاءة في نهاية المطاف عندما يتعلق الأمر جعل المدفوعات الدولية الخاصة بك. باستخدام كاسكو فكس، عملائنا لديهم راحة البال أن أموالهم سوف تصل إلى الوجهة التي اختاروها على وجه السرعة، بأمان وعلى أفضل سعر ممكن.
بريفات فكس.
وقد ساعدت كاسكو فكس الآلاف من الأفراد توفير المال عند إجراء المدفوعات في الخارج. بغض النظر عما إذا كنت تشتري عقارا في الخارج، وشراء سلع ذات قيمة عالية من الخارج أو ببساطة إجراء التحويلات العادية الصغيرة، ونحن يمكن أن توفر لك الوقت والمال. فريقنا ودية ودود وسوف نتحدث لكم من خلال عملية تبادل العملة الخاصة بك.
لدينا التكنولوجيا المتطورة يعني يمكنك شراء وبيع العملات، وجعل المدفوعات واحدة ومتعددة، وتحميل وحفظ التفاصيل المصرفية المستفيدين، والتحقق من المعلومات التجارية القائمة، وتحميل التقارير والوصول إلى أسعار سوق الفوركس الحية من أي مكان في العالم 24 ساعة في اليوم، ل 5.5 أيام في الأسبوع. With access online you will save time, money and have the ability to streamline your payment processes, all at the click of a button. وبطبيعة الحال، ونحن نأخذ الأمن على محمل الجد في كاسكو فكس، لذلك يمكنك أن تتأكدوا تتم معالجة جميع المعاملات عبر شبكة مشفرة آمنة للغاية حفظ البيانات الخاصة بك آمنة في جميع الأوقات.
ما يقوله عملائنا.
ممتاز للتعامل معها.
لقد كان لي تجربة جيدة جدا التعامل مع صفقة النقد الاجنبى مع كاسكو. كانت فعالة جدا وكبار الناس للتعامل معها. سأكون في غاية يوصي لهم. كلايف.
ببساطة خدمة رائعة.
مدير حسابي على الهاتف ديسكوسينغ كل شيء عن حسابي وتفصيل أي مخاوف لدي قبل أن يبدو حتى أن يكون ثام، لا أستطيع أن خطأ الخدمة. أوصي بها إلى أي شخص يريد أن يستمع لي ويوصي لهم لك. بريت.
كفاءة و مهذب.
شركة ممتازة. بعد أن عملت معهم لعدد كبير من السنوات الآن لن أتردد في التوصية بها. ولكن لا يضربهم قليلا، مثل بورش أنهم يحبون سحق جيدة! GLP.
خدمة كبيرة و شخصية.
دائما في الوقت المحدد مع التحويلات، ودائما ودقيقة جدا عند الاتصال. أتوجه بالشكر الجزيل إلى بنيامين الذي أبدى دائما اهتماما خاصا في تعظيم فوائد استخدام كاسكو. أندريا.
أفضل وأسرع الخدمات، بأسعار تنافسية للغاية.
تجربة مع كاسكو فكس فيما يتعلق بإرسال الأموال هي ببساطة كبيرة. فهي عالية الكفاءة، ودية والمهنية الناس. بانكاج كومار.
تروستبيلوت التعليقات.
وسائل الاعلام الاجتماعية.
كاسكو فكس هو الاسم التجاري لشركة كاسكو للخدمات المالية المحدودة، وهي شركة تأسست في إنجلترا & أمب؛ ويلز، ريجيستراشيون نو: 07131446.
شركة كاسكو للخدمات المالية المحدودة مرخصة ومنظمة من قبل همرك كمؤسسة خدمة المال (مسب) رقم الترخيص: 12594438.
شركة كاسكو للخدمات المالية المحدودة مرخصة من قبل سلطة السلوك المالي كمؤسسة دفع معتمدة. رقم التسجيل: 671508.
يتم تدريب وسطاء العملات إفكس إلى مستوى عال جدا، وجميع المهارات اللازمة لتوفير لكم مع المساعدة والمشورة اللازمة في عملية الصفقة.
وهذا سوف يساعد على ضمان أن يتم الانتهاء من معاملة العملة الأجنبية بكفاءة وبأسعار الصرف الأكثر تنافسية عند تحويل الأموال في الخارج.
على عكس البنوك في الشوارع العالية، وسطاء العملات إفكس حساب أسعار العملات على أساس حجم التداول الذي يقومون به كل يوم. وهذا يساعد على ضمان أنه في صفقة الخاص بك، يتم تحقيق سعر صرف أكثر تنافسية.
لماذا استخدام إفكس كوسيط الصرف الأجنبي الخاص بك؟
إذا اخترت إفكس كوسيط العملة الخاص بك، سيتم تعيينك تاجر العملات الأجنبية مخصص كمدير حسابك الذي سوف تبقى لكم على علم تام حول تحركات السوق.
وسوف تساعدك من خلال كل مرحلة من مراحل تحويل الأموال لضمان الاستفادة القصوى من الاستثمار الخاص.
كما هو الحال مع جميع وسطاء العملات في المملكة المتحدة، يتم تسجيل إفكس كعمل خدمة المال (مسب) مع إتش إم الإيرادات & أمبير؛ الجمارك. وكجزء من هذه اللائحة، سيطلب منك تقديم تعريف واضح، وعادة نسخة من جواز سفرك، بالإضافة إلى التحقق من عنوان منزلك. النماذج المقبولة هي فاتورة خدمات أو كشف حساب مصرفي يظهر اسمك وعنوانك بشكل واضح ويجب أن يكون مؤرخا خلال الأشهر الثلاثة السابقة.
ما هو العقد الآجل؟
عند الشراء إلى الأمام كنت تأمين سعر الصرف اليوم للحصول على الأموال ليتم تسليمها في تاريخ لاحق.
والعقد الآجل مفيد عندما يكون هناك جدول مدفوعات يتم دفعه على مدى فترة من الزمن.
تحديد سعر الصرف مع هذا الجهاز سوف يضمن لك تحقيق القيمة الحقيقية للممتلكات الخاصة بك من اليوم الأول.
كوبيرايت & كوبي؛ إفكس (أوك) لت 2017، جميع الحقوق محفوظة.
يتم اعتماد إفكس من قبل سلطة السلوك المالي كمؤسسة مالية إلكترونية مصرح بها بموجب لوائح الأموال الإلكترونية 2018 لإصدار الأموال الإلكترونية (900517).
إفكس (أوك) لت التداول في البورصة الدولية المسجلة في إنجلترا وويلز، رقم تسجيل الشركة 05422718.
كوبيرايت & كوبي؛ إفكس (أوك) لت 2017، جميع الحقوق محفوظة.
يتم اعتماد إفكس من قبل سلطة السلوك المالي كمؤسسة مالية إلكترونية مصرح بها بموجب لوائح الأموال الإلكترونية 2018 لإصدار الأموال الإلكترونية (900517).
إفكس (أوك) لت التداول في البورصة الدولية المسجلة في إنجلترا وويلز، رقم تسجيل الشركة 05422718.
يستخدم موقع إفكس ملفات تعريف الارتباط لتعزيز تجربة المستخدم. انقر هنا لقراءة سياسة ملفات تعريف الارتباط.
تصدر فينسن القواعد النهائية المتعلقة بتعاريف مسب.
في 21 تموز (يوليو) 2018، أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية في وزارة المالية الأمريكية (فينكو & رديقو؛) قاعدة نهائية (& لدكو؛ مسب رول & رديقو؛)، وتنقيح اللوائح المتعلقة بمؤسسات خدمات المال (& لدكو؛ مسبس & رديقو؛) . وتوضح القاعدة النهائية الأنشطة التي تخضع الشخص لقواعد سرية السرية المصرفية (بسكو & رديقو؛) المتعلقة بقواعد الخدمة المصرفية (مسس) والموضوعات ذات الصلة التي توجد فيها مواقع مسبقة ذات موقع أجنبي مع وجود أمريكي لقواعد جيش صرب البوسنة. وعلى وجه الخصوص، ط) على أن بعض الأشخاص المقيمين في الخارج الذين يشاركون في أنشطة مسب داخل الولايات المتحدة يخضعون لقواعد جيش صرب البوسنة؛ (2) تحديث تعريفات مسب لتعكس التوجيهات السابقة والأحكام الإدارية، والعمليات التجارية الحالية، والتكنولوجيات الناشئة ودمج خطوط الأعمال؛ (3) توسيع تعريف تاجر العملات الأجنبية ليشمل تجار الفوركس، ما لم يتم تنظيمهم أو فحصهم من قبل لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (& لدكو؛ كفتك & رديقو؛)؛ و (4) تفصل الأحكام التي تتناول القيمة المخزنة من تلك التي تتعامل مع المصدرين والبائعين والمستردين من شيكات السفر والأوامر المالية.
أصبحت القاعدة مسب سارية المفعول في 19 سبتمبر 2018. لا يلزم الامتثال لقاعدة مسب حتى 23 يناير 2018.
بشكل منفصل، في 29 يوليو 2018، نشرت فينسن القاعدة النهائية، إعادة تسمية & لدكو؛ القيمة المخزنة & رديقو؛ كما & لدكو؛ الوصول المسبق & رديقو؛ وتعديل لوائح جيش صرب البوسنة المتعلقة بالنفاذ المسبق ("ودكو"؛ "قاعدة النفاذ المسبق الدفع") 2 وسيتم توزيع تنبيه منفصل يتناول قاعدة الوصول المسبق الدفع قريبا.
عدلت القاعدة مسب تعريف "مسب" ليشمل الشخص "دكو" حيثما كان يقوم بأعمال تجارية، سواء كان ذلك على أساس منتظم أو كمشروع تجاري مرخص أو مرخص، كليا أو جزئيا في الولايات المتحدة، & رديقو؛ بصفته نشاطا منظما معينا، أي تاجر في النقد الأجنبي، أو التحقق من الكاشير، أو المصدر أو البائع من شيكات المسافر أو الأوامر المالية، والمورد والبائع للدفع المسبق الدفع، و / أو جهاز إرسال الأموال (& لدكو؛ تنظيم نشاط مسب & رديقو ؛) 3 & لدكو؛ وهذا يشمل ولكن لا يقتصر على صيانة أي وكيل، وكالة، فرع، أو مكتب داخل الولايات المتحدة. & رديقو؛ 4.
في ديباجة القاعدة مسب، يشرح فينسين أنه عدل تعريف مسب، ودكو؛ للتأكيد على [قلقه] أن & لوت؛ ممارسة الأعمال & [رسقوو]؛ يمكن أن يساء تفسيرها للإشارة إلى الحالة، وليس النشاط. & رديقو؛ 5 وأكدت فينسين أن & لدكو؛ ما إذا كان الشخص يخضع للتنظيم باعتباره مسب لا يعتمد على عوامل مثل ما إذا كان الشخص مرخص كعمل تجاري من قبل أي دولة؛ سواء كان الشخص لديه موظف. أو ما إذا كان الشخص ينخرط في مشروع هادف للربح، بل هو نشاط شخص، وليس حالة عمل رسمية لشخص ما، مما يؤدي إلى تصنيف شخص على أنه مسب. وهكذا، فإن ما إذا كان الشخص يشارك في نشاط مسب منظم، يعتمد على كل الحقائق والظروف في كل حالة.
كما تستثني القاعدة مسب شخصا طبيعيا ينخرط في نشاط مسب منظم، على أساس نادر وليس لكسب أو ربح. [7] ومع ذلك، فإن فينسين لا تشمل سوى الأفراد & مداش؛ وليس الكيانات التجارية، أو المؤسسات غير الربحية، أو الأشخاص الاعتباريين الآخرين & مداش؛ من تعريف مسب. فينسين تعتزم الحد من الاستبعاد إلى النشاط الذي هو نادر.
وبموجب القاعدة مسب، لا يشمل مصطلح مسب ما يلي: '1' مصرفا أو مصرفا أجنبيا؛ أو) 2 (شخص مسجل لدى لجنة األوراق المالية والبورصة أو لجنة التجارة األجنبية أو هيئة مالية أجنبية تشارك في أنشطة مالية، إذا ما أجريت في الواليات المتحدة، يتطلب أن تكون الوكالة المالية الأجنبية مسجلة لدى المجلس الأعلى للأوراق المالية أو لجنة مكافحة الإرهاب.
تسري لوائح مسب حاليا؛ على الأشخاص المشاركين في أنشطة محددة تتجاوز 1000 دولار لأي شخص في أي يوم، & رديقو؛ باستثناء المرسلات النقدية التي لا يوجد لها عتبة نشاط (9). ولا تزال عتبة ال 000 1 دولار دون تغيير بموجب القاعدة مسب، على الرغم من أن فينسن أشارت إلى أنها ستواصل دراسة مسألة عتبات النشاط مسب.
وإدراكا منها بأن الإنترنت وغيرها من أوجه التقدم التكنولوجي في صناعة المدفوعات قد مكنت هيئات الخدمات المتنقلة الموجودة خارج الولايات المتحدة من تقديم خدمات مسب في الولايات المتحدة، قامت فينسين بتمديد قواعد جيش صرب البوسنة على جميع الأشخاص الذين ينخرطون في أنشطة مسب داخل الولايات المتحدة بغض النظر عن من الموقع الفعلي للشخص.
وبموجب القاعدة مسب، يكون الشخص المقيم في الخارج، بما في ذلك تاجر صرف العملات الأجنبية أو جهاز إرسال الأموال، خاضعا لسلطة جيش صرب البوسنة كسلطة مسبقة إلى الحد الذي تمارس فيه نشاطا تجاريا أو كليا في الولايات المتحدة. أو إذا كانت أنشطة مسب التي تقع في الخارج تقع داخل الولايات المتحدة تعتمد على كل الحقائق والظروف لكل حالة، بما في ذلك ما إذا كان الأشخاص في الولايات المتحدة يحصلون على خدمات مسب من الشخص الذي يقع في الخارج، مثل إرسال الأموال أو تلقي الأموال من أطراف ثالثة من خلال الشخص الأجنبي. وفقا ل فينسن، مجرد وجود حساب مصرفي في الولايات المتحدة ليست كافية لتقديم جهاز الإرسال المال أو موقع الصرف الأجنبي تخضع ل بسا.
وفي حالة خضوع مسب الذي يقع في موقع أجنبي لسلطة الخدمة المدنية كسلطة مسب، فإنه سيكون له نفس متطلبات الإبلاغ وحفظ السجلات والتسجيل باعتبارها مسبات لها وجود مادي في الولايات المتحدة، فيما يتعلق بنشاطها المنظم الخاضع للتنظيم في الولايات المتحدة States.11.
وبالإضافة إلى ذلك، فإن مسب التي تقع في الخارج تخضع لنفس العقوبات المدنية والجنائية مثل مسب التي لها وجود مادي في الولايات المتحدة، فيما يتعلق بعدم امتثالها للمتطلبات التنظيمية. وبالإضافة إلى ذلك، تقضي القاعدة مسب بأن تحدد الهيئات التجارية المتعددة الجنسيات الموجودة في الخارج اسم وعنوان الشخص المقيم في الولايات المتحدة وأذن لها، ووافقت على أن تكون وكيلا لقبول خدمة الإجراءات القانونية. وسيتطلب االمتثال لهذا التعيين من وكيل لخدمة توفير العمليات إجراء تغيير على نموذج رقم 107 من نظام فينسن) تسجيل أعمال خدمات األموال (.12 وفي انتظار الموافقة على النموذج 107، سيتم تأجيل االلتزام بمتطلبات التسجيل حتى 23 يناير / كانون الثاني، عام 2018.
وبموجب القاعدة مسب، فإن الشخص الذي يقدم خدمات نقل الأموال أو أي شخص آخر يعمل في تحويل الأموال هو مرسل نقدي (13). ويعني مصطلح "خدمات نقل الأموال" قبول العملة أو الأموال أو أي قيمة أخرى تحل محل العملة من الشخص ونقل العملة أو الأموال أو أي قيمة أخرى تحل محل العملة إلى موقع آخر أو شخص آخر بأي وسيلة. العبارة & لدكو؛ أي وسيلة & رديقو؛ على سبيل المثال لا الحصر، من خلال وكالة مالية أو مؤسسة مالية؛ أو بنك الاحتياطي الفدرالي أو أي مرفق آخر لبنك الاحتياطي الاتحادي أو أكثر، أو مجلس محافظي نظام الاحتياطي الاتحادي، أو كليهما؛ شبكة إلكترونية لنقل الأموال؛ أو نظام تحويل قيمة غير رسمية & رديقو؛ (مثل الحوالة) .14.
إن ما إذا كان الشخص هو جهاز إرسال أموال هو مسألة حقائق وظروف (15). ولا يشمل مصطلح "جهاز إرسال الأموال" شخصا لا يقوم إلا بما يلي:
توفر خدمات التوصيل أو الاتصال أو الشبكة التي يستخدمها جهاز إرسال الأموال لدعم خدمات نقل الأموال؛ يعمل كمعالج دفع لتسهيل شراء أو دفع فاتورة ل، جيدة أو الخدمة من خلال نظام التخليص والتسوية بالاتفاق مع الدائن أو البائع. تشغل نظاما للتخليص والتسوية أو تعمل كوسيط وحيد بين المؤسسات الخاضعة لرقابة جيش صرب البوسنة. ويشمل ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، نظام فدوير، وشبكات تحويل الأموال الإلكترونية، وبعض وكالات المقاصة المسجلة التي تنظمها لجنة الأوراق المالية والمقاصة، ومنظمات المقاصة المشتقة، أو ترتيبات المقاصة الأخرى التي تضعها وكالة مالية أو مؤسسة مالية؛ (16) أو أوراق تجارية أخرى أو أية قيمة أخرى تحل محل العملة كشخص يعمل أساسا في مثل هذه الأعمال مثل سيارة مصفحة أو من شخص إلى نفس الشخص في مكان آخر أو إلى حساب ينتمي إلى نفس الشخص في مؤسسة مالية ، شريطة ألا يكون لدى الشخص الذي ينخرط في النقل المادي مصلحة حضانة في العملة أو غيرها من الصكوك النقدية أو غيرها من الأوراق التجارية أو أي قيمة أخرى في أي وقت أثناء النقل؛ توفر قيمة مخزنة (يشار إليها الآن باسم النفاذ المسبق الدفع بموجب قاعدة النفاذ المسبق الدفع)، سواء كانت مفتوحة أو مغلقة الحلقة؛ 17 أو تقبل وتحيل الأموال فقط جزءا لا يتجزأ من بيع السلع أو تقديم الخدمات، بخلاف خدمات نقل الأموال، من قبل الشخص الذي يقبل وتحويل الأموال.
تاجر في العملات الأجنبية.
في قاعدة مسب، غيرت فينسين عبارة & لدكو؛ تاجر العملة أو مبادل & رديقو؛ إلى & لدكو؛ تاجر في النقد الأجنبي، & رديقو؛ الذي يعرف بأنه يشمل الشخص الذي يقبل العملة أو الأدوات المالية الأخرى أو الصناديق أو الأدوات الأخرى المقومة بالعملة، لبلد واحد أو أكثر مقابل العملة أو الأدوات النقدية الأخرى أو الصناديق أو الأدوات الأخرى مقومة بعملة واحدة أو أكثر من البلدان الأخرى بمبلغ يزيد عن 1000 دولار أمريكي لأي شخص آخر في أي يوم في معاملة واحدة أو أكثر، سواء كان ذلك أم لا للتسليم في نفس اليوم.
وذكرت فينسن أنها تعتزم توضيح أن التعامل في العملات الأجنبية لا يقتصر على التبادل الفعلي لعملة بلد ما لعملة بلد آخر، & رديقو؛ وأن قواعدها الحالية ومجموعة الأحكام الإدارية القائمة تنص على أن الشخص الذي يقوم بتحويل الأموال المقومة بعملة بلد ما إلى أموال مقومة بعملة بلد آخر هو مصرف مسب بموجب هذا النشاط. إلى قاعدة مسب توسع تعريف تاجر في النقد الأجنبي ليشمل تجار الفوركس، ما لم يتم تنظيمها وظيفيا أو فحصها من قبل كفتك.
بالإضافة إلى ذلك، لاحظت فينسن أنها تعتزم التقاط تلك الأنواع من أدوات الدفع التي لا تقع في واحدة من الفئات الأخرى من نشاط مسبق منظم، ولكن مع ذلك يمكن التعرف عليها بسهولة كأدوات الدفع. وأشارت فينسن كذلك إلى أن "الشخص ليس تاجرا في النقد الأجنبي إلى الحد الذي يقوم فيه الشخص بتبادل أمواله بنفسه." & رديقو؛ 21.
تعريف & لدكو؛ كاشر الاختيار & رديقو؛ يتضمن الشخص الذي يقبل الشيكات 22 أو الأدوات المالية (23)؛ مقابل العملة أو مزيج من العملات والأدوات المالية الأخرى أو غيرها من الصكوك، بمبلغ أكبر من 1000 دولار لأي شخص في أي يوم في معاملة واحدة أو أكثر.
ما إذا كان الشخص يلبي تعريف & لدكو؛ كاشر الاختيار & رديقو؛ هي مسألة حقائق وظروف ولكن القاعدة مسب تستثني تحديدا الأشخاص التالية من تعريف كاشر الشيك & رديقو ؛:
الشخص الذي يبيع القيمة المخزنة (أي الوصول المسبق الدفع) مقابل شيك أو أداة مالية أو أي أداة أخرى؛ الشخص الذي يقبل فقط الأدوات النقدية كدفع مقابل سلع أو خدمات أخرى غير خدمات الشيكات النقدية؛ الشخص الذي يشترك في الشيكات التحقق من صانع التحقق من الشيك الذي هو العملاء خلاف ذلك شراء السلع والخدمات؛ الشخص الذي يسترد الشيكات الخاصة بها. أو الشخص الذي يحمل العميل فقط كضمان لتسديد من قبل العميل للقرض 25.
تعفى القاعدة مسب من شراء أي نوع من القيمة المخزنة مع شيك أو أداة مالية أو أي أداة أخرى من نشاط يخضع لتعريف الشيكات. & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ & نبسب؛ للسلع أو الخدمات مع الشيك والعودة أكثر من 1000 دولار في العملة أو مزيج من العملات والأدوات النقدية الأخرى تقع تحت تعريف & كسكو؛ كاشر الاختيار & [رسقوو]؛ بغض النظر عن قيمة السلع أو الخدمات. & رديقو؛ 27.
المصدر أو البائع من الشيكات أو أوامر المال.
تجمع قاعدة مسب بين الأقسام السابقة للقاعدة المتعلقة بالدفكو؛ جهة إصدار شيكات المسافر أو الطلبات المالية أو القيمة المخزنة & رديقو؛ و "البائع أو المخلص من الشيكات أو الأوامر المالية أو القيمة المخزنة، إلى قسم جديد من القاعدة المتعلقة بالمصدر أو البائع لشيكات المسافر أو الطلبات المالية أو القيمة المخزنة. & رديقو؛ 29 تعرف القاعدة مسب & لدكو؛ المصدر أو البائع من شيكات المسافر أو أوامر المال & رديقو؛ كشخص:
تصدر الشيكات أو الأوامر المالية لدى المسافر والتي يتم بيعها بمبلغ يزيد عن 1000 دولار أمريكي لأي شخص في أي يوم في معاملة واحدة أو أكثر؛ أو بيع الشيكات أو الطلبات المالية التي تزيد قيمتها عن 1000 دولار أمريكي لأي شخص في أي يوم في معاملة واحدة أو أكثر.
ويرتبط التعريف بالمبلغ الإجمالي الذي يتم بموجبه بيع الشيكات أو الأوامر المالية التي يقوم بها المسافر، إما مباشرة من جانب المصدر أو على مستوى الوكيل، إلى عميل في يوم واحد (31). ولا يوجد شيء في القاعدة مسب يغير التجميع المنطبق المتطلبات، على الرغم من أن تحديد المبلغ قد تغير.
شركات خدمات المال (مسبس)
إذا كنت شركة خدمات المال (مسب)، تحتاج إلى معرفة كل الالتزامات التي تنطبق عليك. وهذا يشمل تسجيل عملك معنا، وتقديم التقارير لنا، وحفظ السجلات، وتحديد العملاء، وجود برنامج الامتثال. لبدء عملية تسجيل مسب، يرجى ملء نموذج التسجيل المسبق وتقديمه.
من هو عمل خدمات المال (مسب)؟
أنت مسب إذا كنت في الأعمال التجارية في كندا لتقديم أي من الخدمات التالية للجمهور:
- إجراء المعاملات حيث يمكنك تبادل نوع واحد من العملة (أوسد $ ل كاد $) لآخر.
انظر الأمثلة التي لا تعتبر فيها عمليات الشراء بالعملات الأجنبية من العملات الأجنبية.
تدفع ديانا للغاز وشريط الشوكولاتة باستخدام فاتورة $ 100 الولايات المتحدة. وتطلب أن يتم تغييرها لها بالدولار الكندي. ولا يعتبر ذلك معاملة صرف العملات الأجنبية. تدفع إستر مقابل 20 دولارا أمريكيا (أو ما يعادلها بالعملة المحلية) باستخدام فاتورة بقيمة 50 دولارا أمريكيا (أو ما يعادله بالعملة المحلية) و 50 دولارا أمريكيا (أو ما يعادلها بالعملة المحلية). وتطلب أن يتم تغييرها لها بالدولار الكندي. لا يعتبر التغيير المعطى لواحد من 50 دولارا صرف العملات الأجنبية. غير أن المبلغ المعطى للمبلغ الآخر البالغ 50 دولارا سيعتبر من العملات الأجنبية.
- تحويل الأموال من فرد أو منظمة إلى أخرى باستخدام شبكة تحويل الأموال الإلكترونية أو أي طريقة أخرى مثل الحوالة، هوندي، فاي ch'ien، و شيت.
نقدا أو بيع أوامر مالية، شيكات المسافر أو أي شيء مماثل.
- قد يشمل ذلك أيضا صرف أو بيع شيك المسافر أو أي شيء مشابه. ولا يشمل ذلك صرف الشيكات إلى فرد معين أو مؤسسة بعينها.
من هو ليس خدمات المال الخدمات (مسب)؟
انظر أمثلة من ليس من مسب.
دارين تحويل الأموال كوكيل لشركة تحويل الأموال. كما يستخدم علامة شركة تحويل الأموال للإعلان. على الرغم من أن دارين يقدم ويعلن عن هذه الخدمة، فهو ليس مسب. ومن شركة تحويل الأموال التي هي مسب. يحصل تاجر الأوراق المالية من شركة أبك إنفستمنت أدفيسورس Inc. على أموال من موكله باليورو لشراء الأوراق المالية الكندية. على الرغم من تبادل نوع واحد من المال لآخر، فإن هذا لن يعتبر خدمة مسب لأن أنشطة تاجر الأوراق المالية مغطاة بالفعل بموجب التزاماته كمنشأة مقدمة التقارير.
متطلباتك.
تسجيل الأعمال التجارية خدمات المال الخاص بك (مسب)
قبل البدء في العمل في كندا، يجب عليك تسجيل الأعمال التجارية الخاصة بك المال (مسب) مع فينتراك. حتى إذا كنت مسجلا ك مسب مع مقاطعة أو إقليم، لا يزال لديك لتسجيل معنا. للحصول على جميع التزامات التسجيل الخاصة بك مسب، راجع تسجيل الأعمال خدمات المال الخاص بك.
برنامج الامتثال.
إن برنامج االمتثال الشامل والفعال هو األساس الذي يقوم عليه الوفاء بكافة التزاماتك بموجب اتفاقية قانون مكافحة غسل األموال ومتويل اإلرهاب. أثناء فحص فينتراك، من المهم إثبات أن الوثائق المطلوبة موجودة وأن الموظفين والوكلاء وجميع اآلخرين المصرح لهم بالعمل نيابة عنك مدربون تدريبا جيدا ويمكنهم تنفيذ جميع عناصر برنامج االمتثال بكفاءة. يجب أن يوافق أحد كبار الموظفين على برنامج الامتثال ويجب أن يكون مسؤول الامتثال لديه السلطة اللازمة لتنفيذ متطلبات البرنامج. يجب عليك أن:
تعيين مسؤول امتثال مسؤول عن تنفيذ برنامج الامتثال والإشراف عليه؛ وضع وتطبيق سياسات وإجراءات الامتثال المكتوبة التي يتم تحديثها والموافقة عليها من قبل ضابط كبير؛ تطبيق وتوثيق تقييم المخاطر، بما في ذلك تدابير التخفيف والاستراتيجيات؛ وضع والحفاظ على برنامج تدريبي مكتوب للموظفين والوكلاء، وغيرهم ممن أذن لهم بالعمل نيابة عنك. مراجعة برنامج الامتثال الخاص بك (السياسات والإجراءات، وتقييم المخاطر وبرنامج التدريب) كل سنتين لغرض اختبار فعاليتها.
تعرف عميلك.
وكشركة للخدمات المالية، يجب عليك التحقق من هوية العملاء لبعض الأنشطة والمعاملات وفقا لعائدات الجريمة (غسل الأموال) ولوائح تمويل الإرهاب (ملتفر). جزء من معرفة العميل الخاص بك يتضمن اتباع أساليب لتحديد العملاء، وكذلك إجراء بعض الأنشطة الإضافية على النحو المبين أدناه:
يطلب من شركات خدمات المال إكمال التقارير عن بعض المعاملات والممتلكات وتقديمها إلى فينتراك. وتعد تقارير المعاملات المالية ذات أهمية حاسمة بالنسبة إلى قدرة فينتراك على تحليل المعاملات من أجل تطوير المعلومات المالية التي يتم الكشف عنها لوكالات إنفاذ القانون والوكالات الشريكة. لذلك، سوف تتم مراجعة جودة التقارير الخاصة بك من قبل فينتراك في الامتحانات.
المعاملات المشبوهة: Within في غضون 30 يوما من التأكد من وجود أسباب معقولة للاشتباه في أن معاملة أو محاولة محاولة تتعلق بالعمولة أو محاولة ارتكاب جريمة غسل الأموال أو نشاط تمويل الإرهاب، يجب تقديم تقرير. انظر المبدأ التوجيهي 2: المعاملات المشبوهة، المبدأ التوجيهي 3A: تقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى فينتراك إلكترونيا والتوجيه 3B: تقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى فينتراك بالورق.
ممتلكات الإرهابيين: عندما تعرف أن الممتلكات التي في حوزتك أو تحت سيطرتك مملوكة أو تسيطر عليها جماعة إرهابية أو جماعة إرهابية أو بالنيابة عنها، يجب تقديم تقرير. يجب عليك أيضا تقديم تقرير إلى الشرطة الملكية الكندية الخيالة (رسمب) ودائرة المخابرات الأمنية الكندية (كسيس). انظر المبدأ التوجيهي 5: تقديم تقارير الممتلكات الإرهابية.
المعاملات النقدية الكبيرة: عندما تتلقى 10000 دولار كندي أو أكثر نقدا إما في معاملة واحدة أو في معاملات متعددة خلال 24 ساعة، يجب عليك تقديم تقرير خلال 15 يوما تقويميا. انظر التوجيه 7A: تقديم تقارير المعاملات النقدية الكبيرة إلى فينتراك إلكترونيا والتوجيه 7B: تقديم تقارير المعاملات النقدية الكبيرة إلى فينتراك بالورق.
إذا كان لديك جهاز كمبيوتر واتصال بالإنترنت، يجب عليك تقديم جميع التقارير إلى فينتراك إلكترونيا، باستثناء تقارير الممتلكات الإرهابية، والتي يمكن تقديمها على الورق فقط.
حفظ السجلات.
أنت مسؤول عن الاحتفاظ بسجلات معينة للمعاملات والزبائن. ویجب الاحتفاظ بھذه السجلات بطریقة یمکن تقدیمھا إلی فينتراك في غضون 30 یوما إذا لزم الأمر القیام بذلك. انظر حفظ السجلات للشركات خدمات المال للحصول على التفاصيل.
إذا لم تستوف جميع هذه الالتزامات، قد يتم تقييم العقوبات أو تكبد عواقب أخرى.
مواضيع ذات صلة.
البحث عن مسبس.
أسئلة فينتراك أو الامتحانات.
للتأكد من أنك تفي بالتزاماتك، يمكننا أن نطرح عليك أسئلة حول مؤسستك. يمكننا أيضا زيارة مؤسستك أو نطلب منك تزويدنا بسجلات معينة. لمزيد من المعلومات، راجع فينتراك الامتحانات: المسؤوليات الخاصة بك وما يمكن أن تتوقعه من فينتراك.
وقد وضعت فينتراك مسرد التوجيه الذي يحدد مصطلحات معينة المستخدمة في جميع وثائق التوجيه.
تعريفات.
العقوبات المدنية التي يمكن أن تصدرها فينتراك للكيانات التي تقدم التقارير لعدم الامتثال ل ملتفا واللوائح ذات الصلة. (p © © nalitГ © أدمينيستراتيف p © © كونير [باب])
تنتمي المنشأة إلى كيان آخر إذا كان أحدها مملوكا بالكامل من قبل الطرف اآلخر إذا كان كل منهما مملوك بالكامل لنفس الكيان أو إذا تم توحيد بياناته المالية. (إنتيتي © دو موم غروب)
فرع هو جزء من عملك الخاص في موقع متميز بخلاف المكتب الرئيسي الخاص بك. (سوكورسال)
طلب التوضيح هو طريقة تستخدم للتواصل معك عندما نحتاج إلى مزيد من المعلومات حول نموذج التسجيل. عادة ما يتم إرسال هذا الطلب إليك عبر البريد الإلكتروني. إذا لم ترد على طلب توضيح، يمكن رفض تسجيلك أو إلغاؤه. (ديماند دي ديسيسيونس)
الشخص الذي تعينه ليكون مسؤولا عن تنفيذ نظام الامتثال الخاص بك. يجب أن يكون مسؤول االلتزام لديك هو السلطة والموارد الالزمة للاضطلاع بمسؤولياته بفعالية. بناء على نوع نشاطك التجاري، يجب على مسؤول الالتزام الخاص بك أن يقدم تقارير منتظمة إلى مجلس الإدارة أو الإدارة العليا أو إلى المالك أو المشغل الرئيسي. (إدجنت دي كونفورميتغ ©)
بطاقة الائتمان اكتساب الأعمال.
إن الحصول على بطاقة ائتمان الأعمال هو كيان مالي لديه اتفاق مع التاجر لتقديم الخدمات التالية:
مما يتيح للتاجر قبول مدفوعات بطاقات الائتمان من قبل حاملي البطاقات للحصول على السلع والخدمات وتلقي دفعات لشراء بطاقة الائتمان؛ وخدمات التجهيز، وتسويات المدفوعات، وتوفير معدات نقاط البيع (مثل المطاريف الحاسوبية)؛ وتقديم خدمات إضافية أخرى للتاجر. (إنتربريس d†™ أكيسيتيون دي كارتس دي crГ © ديت) كيرنت.
وثيقة أو معلومات محدثة (أحدثها) ولم تنته صلاحيتها. (وثيقة أو رينسينيمنت Г جور)
التحويل الإلكتروني (إفت)
تحويل الأموال الإلكتروني (تحويل الأموال) يعني نقل تعليمات لتحويل الأموال من كندا أو منها. ولا يشمل التحويل الإلكتروني للأموال تعليمات تحويل الأموال من مكان إلى كندا إلى كندا في بلد آخر. (تي © ل © © فيريمنت)
يمكن أن تكون شركة، الثقة، الشراكة، صندوق، أو جمعية أو منظمة غير موحدة. (إنتيتي ©)
يشير إلى الودائع، وبطاقات الائتمان أو حسابات القروض الأخرى التي يحتفظ بها كيان مالي. ولا يشمل ذلك حسابات الاستثمار مثل خطط الادخار التقاعدية المسجلة (رسبس). (كومبت الممول)
تعني مصرفا ينظمه قانون البنك، وهو مصرف أجنبي مصرح به، على النحو المحدد في المادة 2 من ذلك القانون، فيما يتعلق بأعماله في كندا، وهي جمعية ائتمان تعاونية، أو اتحاد ادخار أو ائتمان، أو حزب شعبي ينظمه وهو قانون ينظمه قانون الجمعيات الائتمانية التعاونية، وهي جمعية تعاونية للخدمات المالية، وهي اتحاد مركزي للائتمان، وهي شركة ينظمها قانون الشركات الاستئمانية والقروض، وشركة ائتمان أو شركة قروض تنظمها المقاطعات فعل. وهي تشمل إدارة أو كيانا يكون وكيلا أو وكيلا لجلالة الملكة في حق كندا أو مقاطعة ما عندما يقوم بنشاط يشار إليه في المادة 45 من قانون عائدات الجريمة (تمويل غسل الأموال) وتمويل الإرهاب. (إنتيتي © فينانسيور)
يمكن أن يكون الضامن:
طبيب، مقوم العظام، أو طبيب الأسنان؛ أو قاض أو قاض أو محام؛ كاتب العدل (في كيبيك) أو كاتب عدل؛ طبيب العيون أو الصيدلي؛ محاسب قانوني معتمد أو محاسب قانوني معتمد؛ مهندس محترف (P. المهندس، في مقاطعة أخرى غير كيبيك) أو مهندس (المهندس في كيبيك)؛ أو، طبيب بيطري. (رمي © بوندانت) مستقل.
ولأغراض التحقق من هوية العميل، يعني مصطلح “independentв that أن المصادر يجب أن تكون مختلفة؛ لا يمكن أن تكون المعلومات من نفس المصدر. (المصدر إندم © بيندانت)
فرد أو شخص.
انسان. (إنديفيدو أو بيرسون)
والثقة المؤسسية هي الثقة التي تقوم عليها شركة أو شراكة أو كيان آخر لغرض تجاري معين وتشمل صناديق خطة المعاشات التقاعدية وأمانات المعاشات التقاعدية الرئيسية والثقة في خطط المعاشات التقاعدية والثقة في صناديق الاستثمار المشترك والصناديق الاستئمانية المجمعة وأمانات خطة الادخار التقاعدية المسجلة ، وصناديق صناديق دخل التقاعد المسجلة، والثقة المسجلة خطة الادخار التعليم، المجموعة المسجلة الثقة خطة الادخار الثقة، المؤجلة الثقة خطة تقاسم الثقة والموظفين الثقة خطة تقاسم الأرباح، والتقاعد ترتيبات تعويض التقاعد، والموظفين خطة الادخار الثقة والصحية ورفاه الرعاية الاجتماعية، خطة استحقاقات البطالة والائتمان، وأمانة شركات التأمين الأجنبية، وأمانة إعادة التأمين الأجنبية، وأمانة إعادة التأمين، وصناديق الاستثمار العقاري، والصناديق الاستئمانية البيئية والثقة المنشأة فيما يتعلق بالأوقاف والمؤسسات والجمعيات الخيرية المسجلة. (فيدوسي إنستتوتينيل)
الثقة بين فيفوس.
الثقة التي لم يتم إنشاؤها بواسطة الإرادة. يتم تأسيس هذا النوع من الثقة من قبل فرد يعيش لصالح شخص آخر، مثل الثقة التي أنشأها أحد الوالدين للطفل (المعروف أيضا باسم الثقة الحية). ویمکن توزیع أصولھا علی المستفید أثناء أو بعد عمر التسویة. (فيدوسي إنتر فيفس)
ويشمل الشخص المدرج الفرد أو المؤسسة أو الثقة أو الشراكة أو الصندوق أو جمعية أو مؤسسة غير مؤسسية يعتقد أنها:
قد ارتكبت أو حاولت القيام به أو شاركت فيه أو سهلت نشاطا إرهابيا؛ أو أن يسيطر عليها بشكل مباشر أو غير مباشر، أن يتصرف نيابة عن أي فرد أو كيان يقوم بأي من الأنشطة المذكورة أعلاه أو بتوجيه منه أو بالاشتراك معه.
"الشخص المدرج اسمه" يعني أي شخص مدرج في قائمة منشورة في اللائحة التنفيذية لقرارات الأمم المتحدة المتعلقة بقمع الإرهاب الصادرة بموجب قانون الأمم المتحدة. يمكنك الاطلاع على قائمة الأسماء على موقع مكتب المشرف على المؤسسات المالية على شبكة الإنترنت: osfi-bsif. gc. ca/Eng/fi-if/amlc-clrpc/atf-fat/Pages/default. aspx. (بيرسون إنسكريت)
جريمة غسل الأموال.
وتشمل جريمة غسل الأموال مختلف الأفعال المرتكبة بقصد إخفاء أو تحويل الأموال القذرة التي تنتج عن طريق النشاط الإجرامي إلى أموال نظيفة يصعب تتبع مصدرها الإجرامي. المجرمون يبحثون دائما عن طرق لتبادل أو تمويه أو نقل المال في جميع أنحاء لإخفاء أصله. ويمكن أن تأتي الأموال القذرة من جرائم مثل الاتجار بالمخدرات والرشوة والاحتيال والتزوير والقتل والسرقة والأموال المزورة والتلاعب بالأسهم والتهرب الضريبي وانتهاك حقوق الطبع والنشر. ويمكن أن يأتي المال القذر أيضا من أنشطة غير قانونية وقعت خارج كندا. (مخالفة إعادة التدوير ديس بروديتس دي لا جرمينيت ©)
خدمة المال، عامل العمل.
وكيل خدمات مسب هو فرد أو منظمة مرخص لها بالعمل نيابة عن مسب. لا تخطئ عامل مسب مع فرع. إذا كنت من مسب، وكيل هو فرد أو منظمة منفصلة أن تأذن لتقديم الخدمات الخاصة بك. إذا كنت تستخدم واحدا أو أكثر من وكلاء لتقديم خدمات مسب نيابة عنك، يجب عليك تقديم معلومات عن كل منهم في نموذج التسجيل الخاص بك. تقع على عاتقك مسؤولية تحديث معلومات وكيلك في معلومات التسجيل الخاصة بك. إذا كنت وكيلا من مسب، لم يكن لديك لتسجيل معنا للحصول على الخدمات التي تقدمها لذلك مسب. (مانداتير d†™ ون إنتربريس دي سيرفيسز monГ © تيرس)
منظمة هي كيان مثل شركة أو ثقة أو شراكة أو جمعية. وهو لا يشمل الفرد. ( منظمة )
الأصل يشير إلى أي ورقة أو وثيقة إلكترونية كما يتم إرسالها من المصدر مباشرة إلى العميل. (الإصدار الأصلي d†™ أون وثيقة)
Public body any department or agent or mandatary of Her Majesty in right of Canada or of a province; an incorporated city or town, village, metropolitan authority, township, district, county, rural municipality or other incorporated municipal body in Canada or an agent or mandatary in Canada of any of them; and an organization that operates a public hospital and that is designated by the Minister of National Revenue as a hospital authority under the Excise Tax Act, or an agent or mandatary of such an organization ( organisme public ). موثوق.
In reference to a source, reliable means that the source is well known, reputable, and is considered one that you trust to verify the identity of the client. ( source fiable )
A senior officer of an organization can be:
a director who is also a full time employee; a chief executive officer, chief operating officer, president, secretary treasurer, controller, chief financial officer, chief accountant, chief auditor or chief actuary, or any individual who performs these similar duties; or, any other officer who reports directly to the board of directors, chief executive officer or chief operating officer. ( cadre dirigeant ) Service agreement.
A service agreement is an agreement between you and another organization for you to provide any of the following MSB services:
money transfers; foreign currency exchange; or money orders, traveller's cheques or anything similar. ( accord de relation commerciale ) Settlor.
A settlor is an individual or entity that creates a trust with a written trust declaration. The settlor ensures that legal responsibility for the trust is then given to a trustee and that the trustee is provided with a trust instrument document that explains how the trust is to be used for the beneficiaries. A settlor includes any individual or entity that contributes financially to that trust, either directly or indirectly. ( constituent )
The issuer or provider of information or documents for verifying identification. ( source )
The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) network is a global member-owned cooperative and an international provider of secure financial messaging services. ( SWIFT )
Terrorist activity financing offence.
A terrorist financing offence is knowingly collecting or giving property (such as money) to carry out terrorist activities. This includes the use and possession of any property to help carry out the terrorist activities. The money earned for terrorist financing can be from legal sources, such as personal donations and profits from a business or charitable organization. The money can also come from criminal sources, such as the drug trade, the smuggling of weapons and other goods, fraud, kidnapping and extortion. ( infraction de financement des activitГ©s terroristes )
A right of property held by one individual or entity (a trustee) for the benefit of another individual or entity (a beneficiary). ( fiducie )
A trustee is the individual or entity authorized to hold or administer the assets of a trust in the best interests of the beneficiary. ( fiduciaire )
Refers to a document or information that appears legitimate or authentic and does not appear to have been altered or had any information redacted. The information must also be valid according to the issuer, for example if a passport is invalid because of a name change, it is not valid for FINTRAC purposes. ( document ou renseignement valide )
Verify client identity.
To refer to certain information or documentation to identify a client and ensure that their information matches what you know about them. ( vérifier l’identité d’un client )
Very Large Corporation.
A large corporation is one that has minimum net assets of $75 million CAD on its last audited balance sheet. The corporation's shares have to be traded on a Canadian stock exchange or on a stock exchange outside Canada that is designated by the Minister of Finance. The corporation also has to operate in a country that is a member of the Financial Action Task Force (FATF). ( personne morale dont l’actif est très important )
A working day is a day between and including Monday to Friday. It excludes Saturday, Sunday, or a public holiday. ( jour ouvrable )
Forex msb
تقدم كاسكو فكس مجموعة واسعة من العملات الأجنبية وخدمات الدفع الدولية لكل من الشركات والأفراد في جميع أنحاء أوروبا. هدفنا هو الاستفادة من التكنولوجيا، وإدارة العلاقات والتميز التشغيلي لمساعدتك على تبادل عملتك في أفضل وقت ممكن، من المحتمل إنقاذ آلاف جنيه في هذه العملية.
لدينا مدراء حساب مخصص هي بعض من أكثر السمعة في هذه الصناعة، وسوف تتلقى دائما خدمة شخصية مصممة خصيصا لاحتياجات العملة الخاصة بك.
نحن نحافظ على علاقات قوية في المملكة المتحدة المصرفية التي من خلالها يتم الاحتفاظ بجميع أموال العملاء في حسابات منفصلة للعملات. كما تم منح كاسكو فكس من قبل سلطة السلوك المالي.
فريقنا من مدراء الحسابات ذوي الخبرة سوف تأخذ وقتها لفهم احتياجات عملك وأهداف العملة، في حين تعمل جنبا إلى جنب مع لك للعثور على الحل الأنسب لمتطلبات فكس الخاص بك.
كيف تعمل.
سجل مجانا.
الحصول على حسابك وتشغيلها في بضع خطوات سهلة لمتابعة.
اختر العملة.
اختر العملة والمبلغ الذي ترغب في إرساله.
تعيين تفاصيل المدفوع لأمره.
حدد تفاصيل المستفيد الذي ترغب في دفعه.
دفع كامل.
تسوية للدفع ونحن نفعل بقية.
الشركات الأجنبية.
ونحن نفهم أن التداول دوليا يمكن أن يسبب الأمن، واللوجستية، وسلسلة التوريد والقضايا التدفق النقدي لعملك. كاسكو فكس هو في وضع مثالي لمساعدتك ليس فقط توفير المال مع أسعار الصرف التنافسية، ولكن نحن نفخر على مستوى متفوق من خدمة العملاء والكفاءة في نهاية المطاف عندما يتعلق الأمر جعل المدفوعات الدولية الخاصة بك. باستخدام كاسكو فكس، عملائنا لديهم راحة البال أن أموالهم سوف تصل إلى الوجهة التي اختاروها على وجه السرعة، بأمان وعلى أفضل سعر ممكن.
بريفات فكس.
وقد ساعدت كاسكو فكس الآلاف من الأفراد توفير المال عند إجراء المدفوعات في الخارج. بغض النظر عما إذا كنت تشتري عقارا في الخارج، وشراء سلع ذات قيمة عالية من الخارج أو ببساطة إجراء التحويلات العادية الصغيرة، ونحن يمكن أن توفر لك الوقت والمال. فريقنا ودية ودود وسوف نتحدث لكم من خلال عملية تبادل العملة الخاصة بك.
لدينا التكنولوجيا المتطورة يعني يمكنك شراء وبيع العملات، وجعل المدفوعات واحدة ومتعددة، وتحميل وحفظ التفاصيل المصرفية المستفيدين، والتحقق من المعلومات التجارية القائمة، وتحميل التقارير والوصول إلى أسعار سوق الفوركس الحية من أي مكان في العالم 24 ساعة في اليوم، ل 5.5 أيام في الأسبوع. With access online you will save time, money and have the ability to streamline your payment processes, all at the click of a button. وبطبيعة الحال، ونحن نأخذ الأمن على محمل الجد في كاسكو فكس، لذلك يمكنك أن تتأكدوا تتم معالجة جميع المعاملات عبر شبكة مشفرة آمنة للغاية حفظ البيانات الخاصة بك آمنة في جميع الأوقات.
ما يقوله عملائنا.
ممتاز للتعامل معها.
لقد كان لي تجربة جيدة جدا التعامل مع صفقة النقد الاجنبى مع كاسكو. كانت فعالة جدا وكبار الناس للتعامل معها. سأكون في غاية يوصي لهم. كلايف.
ببساطة خدمة رائعة.
مدير حسابي على الهاتف ديسكوسينغ كل شيء عن حسابي وتفصيل أي مخاوف لدي قبل أن يبدو حتى أن يكون ثام، لا أستطيع أن خطأ الخدمة. أوصي بها إلى أي شخص يريد أن يستمع لي ويوصي لهم لك. بريت.
كفاءة و مهذب.
شركة ممتازة. بعد أن عملت معهم لعدد كبير من السنوات الآن لن أتردد في التوصية بها. ولكن لا يضربهم قليلا، مثل بورش أنهم يحبون سحق جيدة! GLP.
خدمة كبيرة و شخصية.
دائما في الوقت المحدد مع التحويلات، ودائما ودقيقة جدا عند الاتصال. أتوجه بالشكر الجزيل إلى بنيامين الذي أبدى دائما اهتماما خاصا في تعظيم فوائد استخدام كاسكو. أندريا.
أفضل وأسرع الخدمات، بأسعار تنافسية للغاية.
تجربة مع كاسكو فكس فيما يتعلق بإرسال الأموال هي ببساطة كبيرة. فهي عالية الكفاءة، ودية والمهنية الناس. بانكاج كومار.
تروستبيلوت التعليقات.
وسائل الاعلام الاجتماعية.
كاسكو فكس هو الاسم التجاري لشركة كاسكو للخدمات المالية المحدودة، وهي شركة تأسست في إنجلترا & أمب؛ ويلز، ريجيستراشيون نو: 07131446.
شركة كاسكو للخدمات المالية المحدودة مرخصة ومنظمة من قبل همرك كمؤسسة خدمة المال (مسب) رقم الترخيص: 12594438.
شركة كاسكو للخدمات المالية المحدودة مرخصة من قبل سلطة السلوك المالي كمؤسسة دفع معتمدة. رقم التسجيل: 671508.
No comments:
Post a Comment